La innovación en la lucha contra el lavado de activos

El uso intensivo de las tecnologías de la información y las comunicaciones está cambiando de forma acelerada y profunda los mercados financieros. Estos cambios iniciaron hace media década, pero la pandemia lo aceleró todo. La industria FinTech, el enorme crecimiento del mercado de criptoactivos, el desarrollo de tecnologías SupTech y RegTech están transformando la forma en que ocurre el lavado de activos, y la manera en que nos enfrentamos a él. Este libro introduce al lector, de manera amigable y con un lenguaje claro, en los desafíos que conlleva esta innovación en la lucha contra el lavado de activos, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva. Como tal, el libro no agota el tema, y no podría hacerlo. Mucho de lo que creemos saber hoy acerca de las nuevas modalidades de lavado de activos y financiación del terrorismo aún no tiene evidencia que permita confirmarlo, por lo que estamos en la frontera del conocimiento. Sin embargo, este libro ofrece muchos elementos de juicio para comprender el fenómeno y empezar a navegar en estas oscuras aguas a las que nos enfrentamos en esta cuarta revolución industrial.

ÍNDICE

• El Sarlaft 4.0 en Colombia. Cambios y desafíos

Wilson Alejandro Martínez Sánchez

Natalia Verán Muñoz

Jorge Humberto Galeano

Antecedentes

Objeto

Metodología

Diseño general de la investigación

    Revisión y comparación normativa

    Elaboración de encuestas

    Mesas de discusión

Resultados de investigación

Encuesta

Mesas de discusión

Conclusiones

Referencias

• El lavado de activos: un desafío de la industria de la tecnología financiera

María Paula Alvarado Barreto

• Introducción

Antecedentes de FinTech

Modalidades FinTech

Retos y desafíos de la industria Fintech en relación con el fenómeno del lavado de activos

Ausencia de regulación normativa en el nivel nacional frente a algunas modalidades modalidades de FinTech

Trazabilidad limitada y ausencia de identificación del usuario respecto de algunas operaciones FinTech como el crowdfunding

Alcance transaccional

Conclusiones

Referencias

• Criptoactivos, criminalidad cibernética y LA / FT: aproximación a entornos regulatorios y situacionales de prevención de riesgos

Omar Alejandro Vera López

Introducción

Aproximación al concepto de criminalidad cibernética

La dimensión de la cibercriminalidad económica

La problemática del lavado de activos y el cibercrimen

Criptoactivos y LA/FT

Los factores que favorecen el uso de los Criptoactivos para propósitos de LA/FT

Identificación de casos relevantes

Aproximación a los escenarios regulatorios en materia de LA/FT para las actividades asociados a los Criptoactivos

Actividades potencialmente regulables asociadas a los Criptoactivos

Aspectos regulatorios de los Criptoactivos en Colombia

Aproximación a un entorno de regulación LA/FT en las actividades de Criptoactivos

La problemática de los esquemas regulatorios LA/FT en la actividad de intercambio de bienes y servicios con Criptoactivos y la aproximación a entornos situacionales de prevención del delito

Conclusión

Referencias

Cambio de paradigma en la inteligencia financiera desde el lavado de activos y financiación del terrorismo: ¿Cuál es el futuro de las Financial Inteligence Sbaring Partnership?

Juan Pablo Rodríguez

René Castro

Introducción

Reportes sobre el lavado del dinero

Acciones desarrolladas

Hacia un enfoque basado en principios para el intercambio de información

Liderazgo y confianza

Claridad legislativa

Gobernanza

Tecnología

Adaptabilidad y evolución

Conclusiones

Referencias